株式投資の方法

誰もが経済的な安定を望んでいます。家を所有している場合、それは初期段階では最大の「資産」かもしれませんが、残りの人生はそこに住む必要があります。経済的に安定した退職生活、または南太平洋での別荘をお望みですか?快適に退職する予定であれば、貯蓄を投資することが不可欠です。

ステップ

{"smallUrl":"https:\/\/www.wikihow.com\/images_en\/thumb\/7\/71\/Invest-in-Stocks-Step-1-Version-2.jpg\/v4-460px-Invest-in-Stocks-Step-1-Version-2.jpg","bigUrl":"https:\/\/www.wikihow.com\/images\/thumb\/7\/71\/Invest-in-Stocks-Step-1-Version-2.jpg\/v4-728px-Invest-in-Stocks-Step-1-Version-2.jpg","smallWidth":460,"smallHeight":345,"bigWidth":728,"bigHeight":546,"licensing":"<div class=\"mw-parser-output\"><\/div>"} 1節約。投資する前にお金が必要です。安定した仕事に就き、6 ～ 12 か月分の生活費を賄える緊急資金を貯めるまでは、投資を始めないでください。仕事を失わないように。予算を立てて稼いだお金を賢く使う方法を学びましょう。ほとんどの投資家は利益を一切使わず、将来の必要や退職、緊急事態に備えていくらか残しておくように注意しています。
- 常に自分のニーズの範囲内で、あるいはそれ以下で生活する覚悟をしておきましょう。ただし、ニーズを超えて生活してはいけません。これにより、十分な資金があることが保証されます。
{"smallUrl":"https:\/\/www.wikihow.com\/images_en\/thumb\/9\/92\/Invest-in-Stocks-Step-2-Version-2.jpg\/v4-460px-Invest-in-Stocks-Step-2-Version-2.jpg","bigUrl":"https:\/\/www.wikihow.com\/images\/thumb\/9\/92\/Invest-in-Stocks-Step-2-Version-2.jpg\/v4-728px-Invest-in-Stocks-Step-2-Version-2.jpg","smallWidth":460,"smallHeight":345,"bigWidth":728,"bigHeight":546,"licensing":"<div class=\"mw-parser-output\"><\/div>"} 2読む。投資を始める前に、株式とは何か、投資とは何を意味するのか、株式をどのように評価するのかについて基本的な理解が必要です。株式投資に関する基本的な本を見つけてください。投資に関する本はできる限り読んでみてください。真剣な投資家にとって最適な書籍とリソースをいくつか紹介します。
- ベンジャミン・グレアム著『賢明なる投資家』 。これのオーディオ CD を見つけて、数回聞くと、もっと理解が深まるでしょう。第 8 章 (市場のボラティリティ) と第 20 章 (安全余裕度) に特に注意してください。
- ベンジャミン・グレアムとスペンサー・B・メレディスによる財務諸表の解釈。これは、財務諸表を理解するための短いながらも洞察に富んだ論文です。
- ベンジャミン・グレアムとデビッド・ドッドによる株式分析。この本は投資のバイブルとみなされており、企業の財務を徹底的に分析する方法を紹介しています。見ずにはいられません。今すぐこの本を入手して、そこに含まれるすべての内容を活用してください。そうは言っても、この本は古い本なので（1934年、株式市場の暴落直後に出版された）、現代的な内容が欠けています。特に、キャッシュフロー計算書については教えてくれません。
- 『Expectations Investing』 、アルフレッド・ラパポートとマイケル・J・モーブッサン著。この非常に読みやすい本は、株式分析に関する新しい視点を提供し、グラハムの本を補完するのに最適です。
- Philip Fisher 著「Common Stocks and Uncommon Earnings」 (およびその他の著作)。ウォーレン・バフェットはかつて、自分は85%がグレアム、15%がフィッシャーの影響を受けていると語ったことがあるが、これは彼の投資スタイル形成におけるフィッシャーの影響を過小評価している可能性がある。
- Stock Picking StrategiesとBeat the Street （どちらもピーター・リンチ著）どちらも読みやすく、情報量も多く、興味深いです。
- ウォーレン・バフェットの本は、ウォーレン・バフェットが株主に送った年次書簡を集めたものです。ウォーレン・バフェットは投資を通じてすべての富を築き、投資をしたいと願う一般の人々にとって役立つアドバイスを数多く持っています。ウォーレン・バフェットは、これらの文章をオンラインで無料で読めるようにしています: http://www.berkshirehathaway.com/letters/letters.html。
- 時間に余裕があれば、1956 年から 1969 年にかけてバフェットがパートナーに送った初期の手紙も読んでみてください。これらは (たとえば) ここ http://www.ticonline.com/buffett.partner.letters.html で見つかります。
- 『バフェット学』 、 『新バフェット学』 、 『バフェットの道』はいずれもバフェットとデビッド・クラークの共著である。これらはウォーレン・バフェットの投資アプローチに関する基本的な本です。新しい「Buffettology」はオーディオ CD で購入できます。
- ウォーレン・バフェットのより詳しい伝記については、 『バフェット：アメリカン・キャピタリストの誕生』をお読みください。この本では、バフェットが長年にわたってどのように投資スタイルを発展させてきたか、そして彼がどのような人物であるかがわかります。
- 偉大な投資家の秘密のコード、ジェームズ・K・ゲラ著。これは、購入と保有の重要性に関する素晴らしい論文です。
- Motley Fool と The Tycoon Report はどちらも素晴らしいオンライン出版物です。
- Wikinvest.com URL: http://www.wikinvest.com は、企業や市場コンセプトに関する情報を見つけるのに最適な場所です。これは、投資情報のソースに対するデューデリジェンスを実施する場合にも役立ちます。ウェブサイト、ニュースレター、ブログから株価のパフォーマンスと推奨事項を表示します。調査を行うためのリソースの 1 つは、Web サイト Greedreviews.com (http://www.greedreviews.com) です。
3つの考え。ウォーレン・バフェットはかつて、「考えた後は、もう一度考えなさい」と言いました。ウォーレン・バフェットは、株を買うべき理由を全て紙に書けなければ、その株は買わないと言っています。
4演習。実際のお金で取引する前に、紙の上で株を取引します。株式取引を紙に記録し、取引データ、株式数、株価、利益または損失（手数料、税金、配当金を含む）、および各取引で支払う必要がある短期または長期のキャピタルゲイン税を追跡します。これは、それぞれの購入および販売の決定の理由を記録するのにも役立ちます。一定期間（1 年以上）の手数料と税金を差し引く前の利益または損失を計算し、S&P 500 などの市場指数と比較します。自分の取引能力に自信が持てるようになるまでは、実際のお金で取引を始めないでください。
5.手数料の安いブローカーで株式取引口座を開設します。株式取引の世界は急速に変化する分野であるため、ここで具体的な推奨事項を示すことは不可能です。良いブローカーを見つけるには試行錯誤が唯一の方法かもしれませんが、ブローカーの Web サイトをチェックしたり、オンラインレビューを読んだりして、自分で注意深く調べる必要があります。ここで考慮すべき最も重要な要素はコスト、つまり手数料がいくら請求されるか、その他の料金がいくら請求されるかです。手数料の低いブローカーは通常、1 取引あたり 10 ドル未満を請求しますが、中には 1 取引あたり 1 ドルという低料金のブローカーもあり、特定の条件を満たしていれば、年間の取引回数に制限があり、無料取引を提供するブローカーもあります。コストに加えて、配当再投資が提供されているかどうか（これは独自のポジションを構築する最良の方法です）、どのような分析ツールが提供されているか、顧客サービスなどについても考慮する必要があります。
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- 市場はまた、Motley FoolやFallen Angel Stocksなどのさまざまなバリュー投資ウェブサイトにアクセスして、どのような取引が行われているのかを確認します。
- 個々の株式について学ぶ時間や意欲がない場合は、手数料無料の低コストのインデックスファンドを常に購入して保有し、ドルコスト平均法で運用するのが最善であり、特に長期的にはほとんどの投資信託よりも優れたパフォーマンスを発揮します。このタイプのインデックスファンドは、最も低いコストと最高の収益を提供します。インデックスファンドは一般的に、投資額が 10 万ドル未満の投資家に最適です。ただし、投資できる金額が 10 万ドルを超える場合は、すべてのファンドが資産の規模に比例した手数料を請求するため、投資信託よりも個別株のほうが有利になる可能性があります。最も手数料の低いインデックスファンドであるバンガード株式市場インデックスファンド（VTI）でも、年間経費率は0.07％です。 10,000 ドルのポートフォリオの場合、10 年間の手数料はわずか 700 ドルですが、100,000 ドルの投資の場合、10 年間の手数料は 7,000 ドルになります。経費率が 1.5% (一般的な投資信託の一般的な経費率) の場合、経費率は 100,000 ドルの投資で 15,000 ドルにもなり、1,000,000 ドルの投資では 10 年間で 150,000 ドルにもなることがあります。詳しい情報や、個別株または投資信託が自分に適しているかどうかを確認するには、「株を購入するか投資信託を購入するかを決める」を参照してください。
7 ,hold少なくとも5〜10年であり、永久に保持するのが最善です。市場が不調な日、月、あるいは年の間に、株式を売却したいという衝動を避けてください。一方、株価が 50%、100%、200% 以上上昇したときには、利益確定の衝動を抑えてください。ファンダメンタルズが堅調である限り、売却しないでください。 5 年以上必要にならないお金を投資するようにしてください。ただし、株価が実際にその価値を大幅に上回っている場合（下記参照）、または購入時から基礎が大きく変化し、会社がこれ以上利益を上げる見込みがない場合は、売却する必要があります。
8 。ピーター・リンチは、もし庭があって、毎日雑草に水をやり、花を摘んでいたら、一年後には雑草しか生えなくなると言いました。ピーター・リンチは、雑草を抜き、花に水をやったからこそ、13年間ウォール街で最高のトレーダーだったのだと語った。
9. 株式取引を避ける。独自の調査を行い、たとえ内部関係者からの株式推奨であっても無視しないでください。ウォーレン・バフェット氏は、特定の株を推奨する手紙が送られてきたらすべて捨ててしまうと言っている。同氏は、販売員らは株を良く宣伝する報酬を受け取っており、会社は情報のない投資家に株を売り飛ばして利益を上げていると述べた。
- 同様に、CNBC を見たり、テレビ、ラジオ、インターネットでの株式市場に関する解説に注意を払ったりしないでください。 20 年、30 年、50 年、あるいはそれ以上の長期投資に焦点を当て、短期的な市場変動に惑わされないでください。
。安く買って高く売るドルコスト平均法は、シンプルで確実な戦略です。毎月給料の一部を株の購入に充てましょう。そして、弱気相場は買いに適しているということを覚えておいてください。株式市場が 20% 以上下落している場合は、より多くの現金を株式市場に投入します。株式市場が 50% 以上下落している場合は、利用可能なすべての流動資金と債券を株式市場に投入します。 1929年から1932年にかけての大暴落の後も、株式市場は常に回復してきました。
11株価が大幅に上昇した場合（少なくとも 50% ～ 300% 上昇した場合）、株式の質に基づいて株式の一部を売却することを検討します。優良株の値上がりへの期待は高まるはずだ。株価が好調に推移する限り、株式を保有し続けることで長期的な成功の可能性が高まります。ウォーレン・バフェット氏は、業績の良い株は常に保有すべきだが、株価が高すぎる場合（100ドルを超えると明らかに高すぎる）は、株の売却を検討すべきだと述べています。
12必要に応じて、信頼できるブローカー、銀行家、または投資アドバイザーに相談してください。学習を決してやめず、興味のある市場で成功した投資経験を持つ専門家が書いた本や記事をできるだけ多く読み続けてください。また、株式市場の浮き沈みに対処するために、感情的および心理的なレベルで投資に役立つ本を読むこともお勧めします。株式投資をする際には、最初に最も賢明な選択をする方法を知っておくことが重要です。また、たとえ最も賢明な選択をしたとしても、損失が発生したときにどのように対処するかを知ることも重要です。広告する

ヒント

響きのよいブランド名を持つ企業は良い選択です。コカコーラ、ジョンソン・エンド・ジョンソン、プロクター・アンド・ギャンブル、3M、エクソン

これらはすべて良い例です。

上記の優良企業がなぜ良い投資先となるのかを知ってください。その質は、これまでの一貫した収益と利益の成長に基づいています。他社よりも先にそのような企業を見つけることで、より大きな投資収益を得ることができます。「底値で買う」投資家になる方法を学びましょう。
株主の利益を第一に考える企業に投資しましょう。ほとんどの企業は、配当金を支払うよりも、利益を新しいプライベートジェットやCEOに使うことを好む。 15% を超える株式収益率 (一般的なデータ)、2% の配当、および多額の現金準備金は、株主の利益を重視する企業の現れです。
一時的に安い価格で高品質の株を買うようにしてください。これがバリュー投資の本質です。低価格で売られている高品質株の例については、http://seekingalpha.com/article/316476-10-safe-dividend-stocks-for-2012 をご覧ください。
株式の価格は、その株が安いか高いかとは関係ありません。株式の価値がいくらになるかに関するアドバイス（通常は分析の形で）については、The Motley Fool、Better Investing、その他の「バリュー投資家」グループを参照してください。
マイクロソフトやウォルマートのような独占企業は、適正な価格で購入できれば素晴らしい投資になります。
あるいは、市場とその日々の動きを研究する時間とエネルギーがある場合は、オプション、先物、商品先物の取引方法を学ぶことを検討してください。外国為替、優先株、債券。ただし、注意が必要です。これらの代替投資オプションは、普通株よりもリスクが高く、リターンが大幅に低くなります。
あなたのファイナンシャルアドバイザー/ブローカーの目標は、あなたを顧客として維持し、あなたから継続的に利益を得ることです。彼らは、ポートフォリオがダウと S&P 500 に追随するように分散投資するようにアドバイスします。そうすれば、価値が下がったときに常に理由がわかります。多くの場合、ブローカーやアドバイザーは経済がどこに向かっているかをほとんど理解していません。ウォーレン・バフェットは、「リスクは、自分が何をしているのか分かっていない人のためのものだ」という有名な言葉を残しています。
競合相手が全くいない、または非常に少ない企業を買収します。運送会社、小売店、自動車メーカーは、損益計算書の利益率の低さに反映されているように、競争の激しい業界で事業を行っているため、一般的に長期投資としては良いとは考えられていません。一般的に、小売業などの季節性またはトレンドに左右される業界や、公益事業や航空会社などの規制業界は、長期にわたって一貫した収益と収入の成長が見られない限り、避けるべきです。それはめったに行われません。
株式口座の価値を月に 1 回以上確認しないでください。ウォール街の感情に影響されれば、素晴らしい投資になるかもしれないものを売りたくなるだけだろう。株を買う前に、「この株が下がったら、売りたいのか、それとも買いたいのか？」と自問してください。
Roth IRA または 401K 口座を開設します。長期的には数十万ドルの税金を節約できます。
常に「お金を稼げますか？」と尋ねてください。株式市場から最大限の利益を得るには、長期にわたって購入して保有することが最善の方法です。
特定のタイプの会社に自分を限定しないようにしてください。企業は、ある意味で「ブラックボックス」の中で収益と利益を生み出していることを理解してください。表面的な観察を超えて企業を評価できるようになることで、Morningstar.com の「5 年間の再表示」財務諸表が役立ちます。聞いたことのない、そして誰も聞いたことのない企業でも、それでも注目に値する企業を発見できるようになります。
利益率の高い業界の企業を買収する。利益率が10パーセントポイントを超える企業を探します。メディアや飲料が典型的な例です。
価値が上がったり下がったりする紙切れを取引しているわけではないことを覚えておいてください。あなたは会社の株を購入しています。ビジネスの健全性、利益が出るかどうか、そして支払う予定の価格が、あなたの決定に影響を与える唯一の 2 つの要素です。（また、企業の社会的責任も考慮する必要があるかもしれません。）
市場全体が数年ぶりの安値に落ち込んだときに景気循環株を購入し、市場が回復して史上最高値に達したときに売却します。これはアマチュア投資家にとっては理解しにくいかもしれません。
本当に何をやっているか分からない場合は、S&P 500 または Wilshire 5000 に連動したインデックスファンドに投資してください。リサーチを行う必要がないため、他のファンドに比べて手数料が非常に低くなっています。
ウォール街は短期的なことに焦点を当てています。これは、将来の収益、特に遠い将来の収益を予測することが難しいためと思われます。分析対象のプロジェクトのほとんどは、5〜10年以内に収益を上げられるようになり、キャッシュフローを使用して目標価格を分析します。株式を何年も保有することによってのみ、市場に勝つことができます。

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警告する

盲目的に犬に餌を与えないでください。つまり、最も収益が低く、安価に見える株を購入してください。ほとんどの株が安いのには理由があります。かつては 100 ドル以上で取引されていた株が、現在は 1 ドルで取引されているからといって、それより安くならないというわけではありません。すべての株価がゼロになり、資本の 100% を失う可能性もあります。何かに投資する前に必ず調査を行ってください。。
インサイダー取引に巻き込まれないでください。内部情報が公開される前にそれを利用して株式取引をした場合、訴追される可能性があります。あなたがどんなに稼いだお金でも、あなたが巻き込まれるかもしれない法的なトラブルに比べれば取るに足らないものでしょう。
市場を推測して株価がいつ底値または最高値になるかを推測しようとしないでください。詐欺師を除いて、誰も市場を予測することはできません。これは騙されやすい人のゲームです。
株式投資に固執し、投資ではなく投機であるオプションやデリバティブには手を出さないでください。株式市場では成功する可能性が高いですが、オプション市場やデリバティブ市場では損失を被る可能性が高くなります。
お金のこととなると、人は尊厳を保つために嘘をつくでしょう。誰かがあなたにアドバイスをしたとき、それは単なる選択であることを忘れないでください。
誰かの投資アドバイス、特にあなたの購入や売却で利益を得る立場にある人（ブローカー、アドバイザー、アナリストなど）の投資アドバイスを盲目的に信じないでください。
失っても大丈夫で、少なくとも 15 ～ 20 年間は必要のないお金だけを株式に投資してください。株価は短期的には大幅に下落する可能性がありますが、長期的には他のどの投資オプションよりも優れたパフォーマンスを発揮します。短期的（5年以内）に必要な資金を投資したい場合は、債券への切り替えを検討してください。
信用取引で株を買わないでください。株価は急激に変動することがあり、レバレッジを使用すると損失が発生する可能性があります。信用取引で株を購入し、株価が 50 パーセント下落するのを見て手放し、その後回復して少しの利益を得るようなことは望ましくありません。信用取引で株を買うのは投資ではなく投機です。
毎日株を取引して短期的な利益を損なわないでください。覚えておいてください、取引の頻度が高くなるほど、手数料が増え、利益が減ります。同様に、短期の利益は長期の利益（1 年以上）よりも高く課税されます。
近い将来最も人気があり、最もトレンドのある株を買うことを意味する「トレンド投資」は避けてください。これは投資ではなく純粋な投機であり、役に立たない。 1990 年後半に最も人気のあったテクノロジー株を購入しようとした人に聞いてみてください。

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