スイスの銀行口座を開設する方法

スイスは、伝説的なプライバシーポリシーを含む、優れた銀行システムで知られています。スイスの銀行は、スパイ映画やアクション映画に出てくる銀行ほどエキサイティングではないかもしれませんが、非常によく運営されており、民間によって運営されています。各銀行には口座開設の独自の手順があります。以下では、スイスの銀行口座を開設するためのガイドラインを示し、提供する必要がある情報と書類について説明します。

方法1方法1/2:

適切な銀行とビジネスを選択する

{"smallUrl":"https:\/\/www.wikihow.com\/images_en\/thumb\/5\/59\/Open-a-Swiss-Bank-Account-Step-1-Version-3.jpg\/v4-460px-Open-a-Swiss-Bank-Account-Step-1-Version-3.jpg","bigUrl":"https:\/\/www.wikihow.com\/images\/thumb\/5\/59\/Open-a-Swiss-Bank-Account-Step-1-Version-3.jpg\/v4-728px-Open-a-Swiss-Bank-Account-Step-1-Version-3.jpg","smallWidth":460,"smallHeight":345,"bigWidth":728,"bigHeight":546,"licensing":" class=\"mw-parser-output\"><\/div>"} 1銀行の選択肢を理解する必要があります。SwissBanking.org によると、2011 年末までにスイスには 312 の銀行と 3,382 の支店がありました。つまり、選択肢はたくさんあるということです。 ^{[1] X研究ソース}
- スイスの二大銀行はUBS AG（スイス・ユニオン銀行）とクレディ・スイス・グループです。また、全国1,200か所以上に支店を持つライファイゼングループもあり、これらの銀行は標準口座を提供することができます。
- スイスの地方銀行は主に融資と伝統的な利子付き預金業務を行っています。
- スイスは 26 の行政地域 (州) に分かれており、州立銀行は 24 あります。これらの銀行はすべてそれぞれの州にサービスを提供しており、州法の対象となります。
- スイスには13の民間銀行があり、その中にはスイスで最も古い銀行もいくつかあります。これらの銀行は基本的に公的に預金業務を扱っておらず、ほとんどの銀行は民間の金融管理サービスの提供に重点を置いています。 ^{[2] X研究ソース}
{"smallUrl":"https:\/\/www.wikihow.com\/images\/thumb\/a\/ad\/Open-a-Swiss-Bank-Account-Step-2-Version-3.jpg\/v4-460px-Open-a-Swiss-Bank-Account-Step-2-Version-3.jpg","bigUrl":"https:\/\/www.wikihow.com\/images\/thumb\/a\/ad\/Open-a-Swiss-Bank-Account-Step-2-Version-3.jpg\/v4-728px-Open-a-Swiss-Bank-Account-Step-2-Version-3.jpg","smallWidth":460,"smallHeight":345,"bigWidth":728,"bigHeight":546,"licensing":" class=\"mw-parser-output\"><\/div>"} 2アカウントの標準的な種類を理解します。どの銀行でも口座開設の手続きは同じです（記事の後半に記載）。
- 個人口座: 標準的な個人口座は、給与の入金、支払い (請求書の支払いなど)、証券取引に使用されます。個人顧客向けのプライベート口座を開設すると、より多額の個人業務を処理し、銀行のすべてのサービス（資産管理など）を利用できるようになります。
- 普通預金口座: 普通預金口座はお金を預けて利息を得るために使用されます。一般的に、普通預金口座のセキュリティは非常に高いです。
- 投資口座。
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- Swissbanking.org では、口座番号は国際電子送金には使用すべきではないとしています。国際電子取引を行う場合は、顧客の名前、住所、口座番号を銀行に知らせる必要があります。
4匿名アカウントは存在しないことにご注意ください。スイスの法律では、本人確認書類を銀行に提出する必要がありますが、これはオンラインでは行えません。また、口座開設には銀行に直接来店していただく必要があります。ただし、直接来店できない場合は、銀行に連絡して口座開設手続きを完了することもできます。広告する

方法2方法2/2:

アカウントを開設する

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- あなたが「政治的に重要な人物」である場合、スキャンダルに巻き込まれたり、スキャンダラスな評判がある場合。銀行は、そのような人物が銀行の評判に損害を与える可能性が高いため、顧客として受け入れられるかどうかを検討する場合があります。 ^{[5] X研究ソース}
- スイスの銀行は違法な経路で得た資金を受け取ることを法律で禁じられているため、銀行はあなたのお金が違法行為によって得られたのではないかと疑うでしょう。
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- 銀行に提出する身分証明書は確認される必要があります。あなたの身元は、口座を申請する銀行支店、コルレス銀行、または銀行が指定した企業や職員などの機関によって、母国で正式に確認される必要があります。銀行は、必要な特定の本人確認を取得する方法について詳細な指示を提供します。
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- フォーム 1040 のスケジュール B のパート 3 に記入して、外国の銀行口座を開設したい旨を明記する必要があります。 ^{[6] X研究ソース}
- フォーム TD F 90-22.1 は毎年 6 月 30 日までに記入する必要があり、10,000 ドル (60,000 人民元) を超える資産を持つ人は、口座を申請する 1 年前に、海外の「金融口座」の具体的な所在地を IRS に通知する必要があります。 ^{[7] XResearchソース}
4.スイスの銀行はすべての潜在顧客の身分証明書にアクセスする必要があるため、インターネットだけで銀行口座を開設することはできないことに注意してください。外国人（スイスに住んでいない人）の中には、両者間の通信（郵便サービスなど）を通じてスイスの銀行口座を開設する人もいます。 ^{[8] XResearchソース}
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- 他の人に代わって入金しますか?答えが「はい」の場合、受取人（あなたが代理でお金を預ける人）の財産の出所を提示するよう求められます。
- 資金源について透明性を保ちましょう。前述のとおり、スイスの銀行は顧客から違法な資産を合法的に受け取ることはできません。可能であれば、銀行はあなたの財産がどこで取得されたかを示す書類の提出を求めます。（例：外国銀行の証明書、住宅売買契約書など）
- あなたの専門的な業務の性質は何ですか?
- あなたの経済状況全般について教えてください
- 典型的な現金取引はどのようなものですか?
6スイスの銀行にはすべて最低預金限度額があります。新規口座を開設する際の最低入金額は銀行ごとに異なります。選択した銀行の最低限度額を確認してください。
7ご希望の銀行にお問い合わせください。各銀行には口座開設の独自の手順があり、口座を開設するには以下の手順に従う必要があります。広告する

ヒント

流動資産が 30 万ドル (180 万人民元) 以上ある場合は、大口顧客に幅広いサービスを提供できるため、スイスのプライベートバンクに長期投資してもよいかもしれません。
スイスの銀行に関する詳しい情報については、http://www.swconsult.ch/cgi-bin/banklist2.pl をご覧ください。

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